Как проверить контрагента перед заключением договора: основные этапы и рекомендации

Перед подписанием договора полезно убедиться не только в наличии реквизитов партнера, но и в том, что за ними стоит реально действующая компания. Ошибка на старте может привести к оплате в пользу недействующего юридического лица, спору о полномочиях подписанта или проблемам с исполнением обязательств. Поэтому подобные вопросы лучше решать до передачи денег и оформления документов, а не после появления первых проблем.

Сначала изучают регистрационные сведения, затем руководство, финансовое состояние, обязательства и другие доступные показатели. Проверка контрагента перед сделкой особенно важна, если речь идет о крупной сумме, длительном сотрудничестве или существенных обязательствах сторон. О том, как ее провести, вы узнаете из этой статьи.

Проверка юридического лица перед сделкой: какие сведения необходимо изучить

Сначала необходимо сопоставить данные партнера с документами, которые он предоставляет. На этом этапе важно сверить ИНН/СТИР, полное наименование, регистрационное состояние, адрес и заявленный вид деятельности. Сведения в договоре и реквизитах должны относиться к тому же субъекту, который фактически предлагает заключить соглашение.

Отдельного внимания требует человек, который подписывает документы. Проверьте ФИО руководителя и его полномочия, а если договор подписывает другой представитель, запросите доверенность или иной документ, подтверждающий право действовать от имени компании. Проверку компании перед заключением договора лучше завершить сверкой полномочий: такой этап помогает заметить расхождения до того, как они превратятся в юридическую или финансовую проблему.

Для первичной сверки можно обратиться к нескольким ресурсам. Например, на ЕПИГУ после того, как пользователь авторизуется, в личном кабинете доступно получение зарегистрированной информации о юридическом лице, а наш электронный справочник помогает быстро уточнить базовые реквизиты. Эти сведения можно сопоставить с документами партнера. 

Как оценить надежность контрагента и выявить возможные риски

Проверка надежности контрагента предполагает анализ нескольких групп факторов. В первую очередь полезно обратить внимание на:

• финансовые результаты и налоговые показатели;

• состав руководства и учредителей, а также его изменения;

• задолженность и признаки ликвидации;

• другие обстоятельства, требующие пояснений.

Оценка рисков контрагента не должна строиться только на одном найденном факте. Отдельный негативный признак еще не доказывает недобросовестность, но может стать поводом запросить документы, уточнить ситуацию или изучить дополнительные сведения. Отсутствие очевидных проблем также не означает, что все обязательства будут выполнены.

При работе важно понимать происхождение и актуальность информации. Портал iHamkor получает данные из базы государственных органов. Здесь можно найти все необходимые регистрационные, финансовые и налоговые показатели юридических лиц. При этом сведения рекомендуется сопоставлять с документами партнера, а официальный источник применять для дополнительной сверки.

Проверка контрагента в Узбекистане: что делать перед подписанием договора

Перед подписанием договора следует зафиксировать результаты и отдельно отметить вопросы, которые требуют уточнения. Стандартная проверка контрагента в Узбекистане может включать следующие действия:

• сверить ИНН, наименование и текущее состояние с договором и реквизитами;

• проверить полномочия руководителя или другого подписанта;

• сопоставить финансовые и налоговые показатели с характером деятельности;

• запросить документы по выявленным расхождениям и сохранить результаты проверки.

После этого, если существенных вопросов не осталось, можно переходить к оформлению сделки. Сохраненные материалы пригодятся, если условия сотрудничества изменятся или возникнет необходимость подтвердить, какие сведения были изучены перед договором. Для постоянных партнеров проверку полезно периодически повторять, поскольку со временем могут измениться руководители, учредители, финансовые показатели и другие важные обстоятельства.

Чтобы быстро и надежно проверить компанию перед сделкой, можно использовать онлайн-сервис iHamkor: он позволяет найти юридическое лицо и изучить доступную информацию о его регистрационных, финансовых и налоговых показателях. Источником части налоговых сведений выступает Налоговый комитет, поэтому при работе с сервисом можно дополнительно сопоставить полученную информацию с документами самого партнера. Такой процесс помогает не ограничиваться данными, которые были актуальны на момент заключения первого договора, и вовремя обратить внимание на изменения в деятельности компании.