Ўзбекистонда компаниялар ва контрагентларни текшириш

Шартнома имзолаш, тўловни амалга ошириш ёки ишбилармонлик ҳамкорлигини бошлашдан олдин айнан ким билан ишлаш режалаштирилаётганига ишонч ҳосил қилиш муҳим. iHamkor хизмати юридик шахсни топиш ҳамда унинг рўйхатдан ўтиш маълумотлари, раҳбарияти, таъсисчилари, молиявий ва солиқ кўрсаткичларини дастлабки таҳлил қилиш учун зарур маълумотларни олишга ёрдам беради. Компанияни идентификация рақами ёки номи орқали текшириш, сўнгра унинг карточкасидаги мавжуд бўлимларни ўрганиш мумкин. Дастлабки таҳлил учун қуйидаги маълумотлар айниқса фойдали:

• Юридик шахснинг рўйхатдан ўтиш маълумотлари ва реквизитлари;

• Раҳбарият, таъсисчилар ва боғлиқ компаниялар ҳақидаги маълумотлар;

• Молиявий натижалар ва мавжуд солиқ кўрсаткичлари;

• Ижро иши юритилиши, давлат харидлари, лицензиялар ва сертификатлар.

Етказиб бериш, тўлов ёки кейинги ҳисоб-китоблар контрагентнинг ҳаракатларига боғлиқ бўлган ҳолларда уни текшириш айниқса муҳим. Юридик шахсни текшириш унинг ҳисоб маълумотларини ҳамкор реквизитлари билан солиштириш, жорий ҳолатини аниқлаш, фаолият юритиш давомийлигини баҳолаш ва оддий идентификациядан эҳтимолий хавфларни таҳлил қилишга ўтиш имконини беради. Платформамиздаги компания карточкаларида расмий манбалардан, жумладан, давлат манбаларидан олинган маълумотлар тақдим этилади. Бу маълумотларнинг ҳақиқийлиги ва долзарблигини кафолатлайди.

Компанияни ИНН ва СТИР орқали қидириш: рўйхатдан ўтиш маълумотлари ва реквизитлар

iHamkor билан ишлашнинг биринчи босқичи — керакли компанияни идентификация қилиш. ИНН орқали қидирув муайян юридик шахснинг карточкасини очиш ва унинг номи, рўйхатдан ўтган ҳамда қайта рўйхатдан ўтган саналари, рўйхатдан ўтказувчи органи, юридик манзили, ИФУТ коди, ташкилий-ҳуқуқий шакли, мулкчилик шакли ва корхона тоифасини текшириш имконини беради. Ушбу маълумотлар мажмуи мажбуриятларни бажариш бошланишидан олдин реквизитларнинг шартномадаги маълумотларга мувофиқлигини текширишга ёрдам беради. Идентификация қилиш учун одатда бир нечта асосий маълумотни солиштириш кифоя, хусусан:

• Тўлиқ номи ва идентификация рақами.

• Юридик манзили ва ИФУТ коди.

• Раҳбари ва таъсисчилар таркиби.

• Рўйхатдан ўтказувчи орган ва юридик шахснинг амалдаги ҳолати.

СТИР орқали қидириш идентификация рақами ҳамкорнинг ҳужжатлари ёки реквизитларида кўрсатилган ҳолларда қулайдир. Карточкада раҳбар, бош бухгалтер, таъсисчи, алоқа маълумотлари ва ходимлар сони ҳам кўрсатилиши мумкин. Зарур бўлганда компания реквизитларини топиш ва уларни шартнома, ҳисоб ёки бошқа ҳужжатлардаги реквизитлар билан солиштириш мумкин. Бундай маълумотлар ҳажми ўхшаш номга эга бошқа ташкилот эмас, айнан керакли субъект танланганига ишонч ҳосил қилишга ёрдам беради.

Компания ишончлилигини текшириш: битим олдидан контрагентни қандай баҳолаш керак

Идентификациядан сўнг ҳамкор фаолиятини янада батафсил баҳолашга ўтиш мумкин. Компания ишончлилигини текшириш бир нечта омиллар гуруҳини ўрганишни назарда тутади: фаолият юритиш давомийлиги, раҳбарият ва таъсисчилар таркиби, боғлиқ компаниялар, ижро иши юритилиши, давлат харидларида иштирок этиш, лицензиялар ва сертификатлар.

Бизнес йўналишига қараб, фаолият тури, рухсат берувчи ҳужжатларнинг мавжудлиги ва ишбилармонлик алоқаларининг хусусиятлари ҳам қўшимча аҳамиятга эга. Амалий баҳолаш учун қуйидагиларни кетма-кет текшириш қулай:

• Фаолият юритиш давомийлиги ҳамда раҳбарият ёки таъсисчилар таркибидаги ўзгаришлар.

• Ижро ишлари мавжудлиги ва давлат харидларида иштирок этиш.

• Бошқа юридик шахслар билан алоқалар ва мавжуд лицензиялар.

• Барқарорлик кўрсаткичлари ва молиявий натижалар бўйича эгаллаган ўрни.

Барқарорлик рейтинги ва унга тегишли индекс алоҳида йўналиш берувчи кўрсаткич ҳисобланади. Зарур кўрсаткичлар мавжуд бўлганда, iHamkor уларни компания карточкасида акс эттиради. Таҳлил учун компаниянинг айланма бўйича Тошкентдаги, бутун мамлакатдаги ва ўз тармоғидаги ўринлари ҳам мавжуд. Аналитик бўлимда эса компанияларни молиявий натижалари бўйича таққослаш мумкин.

Контрагентни баҳолашда омиллар мажмуасини ҳисобга олиш керак: алоҳида салбий белгининг йўқлиги ўз-ўзидан ишончлиликни тасдиқламайди, худди битта паст кўрсаткич ҳам бунинг аксини исботламайди. Маълумотларнинг тўлиқлиги, долзарблиги ва ўзаро мувофиқлиги муҳим аҳамиятга эга.

Компаниянинг молияси, солиқлари ва қарздорлиги: қайси кўрсаткичларни текшириш мумкин

Молиявий бўлим бизнес кўламини ва унинг натижалари динамикасини тушунишга ёрдам беради. Маълумотларнинг мавжудлигига қараб, бу ерда тушум, соф фойда, молиявий ҳисобот, баланс ва рентабелликни ўрганиш мумкин. Ушбу кўрсаткичларни турли даврлар бўйича солиштириш фаолият натижаларидаги ўзгаришларни кўриш ва потенциал ҳамкорнинг молиявий ҳолати ҳақида аниқроқ тасаввур ҳосил қилиш имконини беради.

Алоҳида бўлим солиқ мажбуриятларига бағишланган. Компания карточкасида солиқ режими, ҚҚС гувоҳномаси ҳақидаги маълумотлар, тўланган солиқлар, бюджет олдидаги қарздорлик ва жорий тўловлар акс этиши мумкин. Қарздорликни текшириш молиявий ҳолат таҳлилини тўлдиради: бу нафақат бизнес ҳажмини, балки бюджет олдидаги мажбуриятларнинг бажарилишини ҳам ҳисобга олишга ёрдам беради.

Агар компаниянинг ҚҚС бўйича маълумотларини текшириш зарур бўлса, солиқ режими ва гувоҳнома ҳақидаги маълумотларни ҳамкор реквизитлари билан солиштириш мумкин. Компания фойдасини билиш талаб этилганда эса молиявий кўрсаткичларни алоҳида мезон сифатида эмас, балки ҳисобот ва бошқа мавжуд бўлимлар билан биргаликда кўриб чиқиш керак. Комплекс текширув битим олдидан ташкилотни тизимли равишда ўрганишга, зарур бўлганда эса iHamkorda мавжуд воситалар орқали кенгайтирилган маълумотларни олишга ёрдам беради.

Бундай таҳлил қўшимча аниқлик киритишни талаб қиладиган масалаларни олдиндан белгилаш ва хизматдан нафақат қидирув, балки ишбилармонлик ҳамкорлигига тайёргарлик кўриш учун ҳам фойдаланиш имконини беради. Раҳбар, бухгалтер ёки харидлар бўйича мутахассис учун бундай кетма-кетлик қулай, чунки асосий кўрсаткичлар ягона карточкада кўриб чиқилади: аввал юридик шахснинг айнан кимлиги тасдиқланади, сўнгра унинг фаолияти, молиявий ва солиқ ҳолати ўрганилади.